“MMM”类似传销涉非法集资

　　前天，银监会、工业和信息化部、人民银行和工商总局发出提示称，近期，“MMM金融互助社区”等打着“金融互助”旗号的网络投资平台频现，不少投资群众参与其中。此类平台以高额收益为诱饵，吸引广大公众参与投入资金或发展人员加入，扰乱金融市场秩序，损害社会公众利益，具有极大风险隐患。自去年11月份以来，这已是监管部门第三次对金融互助类理财提出警示，不过这一次直接对“MMM”点名。

　　四部委称，“MMM”在俄罗斯实施诈骗被禁。据俄有关部门通报，2007年4月28日，“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖·马夫罗季通过MMM公司实施违法犯罪行为，被俄罗斯当局指控犯有诈骗罪，并判处4年6个月有期徒刑，后刑满释放。其后又重操旧业实施诈骗,应引起投资人高度警惕。

　　“MMM”及类似主体不具备合法资质，运作模式具有非法集资、传销特征。其推广网站未经核准备案或由境外直接接入，且网址频繁更换，风险巨大;资金有流向境外的可能，投入资金人员利益难以得到保障。

　　根据此前的风险提示，这类项目名目繁多。常见的有：“××金融互助社区”、“××金融互助平台”、“××金融互助理财”、“××慈善金融互助平台”、“××金融互助投资”、“××互助社区”、“××财富互助平台”等。它们依托互联网，通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传，波及范围广，发展十分迅速。

　　它们的迷惑性也很强。有的打着“境外名人”旗号，声称以“摧毁不公正世界金融体系、打破金融家的控制、创建普通人的社区”为目标，通过建立所谓“公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”，让社会公众通过资助别人从而得到更多人的帮助。同时妄称“经过市场检验，已在多个国家成熟运作多年，拥有全球数亿会员”等等。有些项目宣称投资门槛低、周期短、收益高。例如，免费注册后，投资60元-6万元，满15天可提现，日收益1%，月收益30%，年收益23倍，无手续费。此外，参与者发展他人加入，还可获得推荐奖(下线投资额的10%)、管理奖等额外收益。

　　据悉，此类项目隐蔽性强。多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。